ファイナンシャルプランナー資格試験とその仕事
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学習法の選択
学習方法には独学という選択もありますが、
ＡＦＰ資格取得には、認定教育機関での養成研修が義務付けられているため、
通学もしくは通信のコースの選択をしなければなりません。
独学の場合には、高いモチベーションを維持することが、一番大切です。
がんばれるときはいいのですが、いったんモチベーションが下がってしまうと、
独自で上げるのは、中々難しいものです。
サボろうと思えばいくらでもサボれてしまいます。
そうならないために、強い意志と計画性が大切になってくるのです。
ただし、独学のメリットとしては、費用が安い、すべて自分のペースで自由に学習できる
などがあります。
一方、通信、通学の場合、勉強の場に行けば、励まし刺激し合える仲間がいるので、
そんな環境から、自然に学習は進んでいきます。
だいたいのスケジュールも決まっていて、自分の学習レベルが把握できたり、
疑問点を聞くこともできます。
ただし、学習機関によって多少の違いはありますが、独学に比べて費用はかかります。
人それぞれの生活スタイルがあるので、必ずしもこの方法でなければならない、
ということはありませんが、いずれにしても、学習を始める前に、
ファイナンシャルプランナーの資格を取ってどうしたいのか、という
目的をはっきりさせておくと、途中でくじけそうになったときに、
原点に戻って、見つめなおすことができますね。
独学、通学、通信、それぞれメリット、デメリットがあるので、
よく理解し、自分に一番あった学習方法をよく考えて決めましょう。
通信コース
多忙な人、近くに教育機関がない人、時間を効率よく使いたい人、などには、
通信コースがお勧めです。
通信コースには、テキスト通信、カセット・ビデオ通信の２種類があります。
また、スクーリング制度を設けて、何回か直接受講できる機関があります。
その他、ＣＤ−ＲＯＭ講座、衛星放送講座、インターネット使用ｅラーニングシステムなども
あります。
（※金財eトレーニングは、2007年5月27日(日)をもってすべてのサービスの提供を停止）
メリットとしては、
・自分の生活リズムを乱さず、自由に学習プランが立てられる。
・定期的な課題提出と添削指導で、学習理解度が確認できる
・短期集中学習が可能
・テープやビデオで反復学習ができる
・通学より割安
などがあげられます。
しかし、基本的に一人で学習するので、計画性と強い意志を持って取り組んでいかなければ、
挫折してしまう可能性があります。十分な自己管理が重要になってきます。
やる気を持続させる努力も必要です。
通学コース
通学コースを開講している教育機関は、全国に多数あります。
受講スタイルは、教室講座とビデオ講座の２種類です。
クラスは、学生や主婦中心の、平日コース、
昼間忙しい人のための、夜間コース、があります。
また、講義に出られなかった人のために、録音テープやビデオ講座による、
補修講座が受けられる機関もあります。
通学コースでのメリットは次のようなことがあげられます。
・プロによる、効率的なカリキュラムが組まれているので、無駄がない
・受講日に集中学習ができる
・講師と直接質疑応答ができる
・受講生同士の交流が持て、刺激し合える
・最新の情報が入手しやすい
・独学では困難な科目でも、講師や受講生同士で解決できる。
実際に通学することによって、学習意欲が向上したり、
受講生同士で刺激し合うことで、目標に向かって
モチベーション高く学習することができます。
その場で講師に質問でき、問題解決ができることは
通学コースの特権といえますね。
社会人向け学習法
仕事をしながら学習時間を作ることは、社会人には中々困難です。
仕事のスタイルや環境も様々なので、定期的に通学するのは難しいことかもしれません。
休日に集中して学習したり、通勤途中や就寝前、意欲的な人は早起きをしての学習も
あるかもしれませんね。
社会人にとって、学習時間のやりくりに効果的なのは、やはり多くのメリットがある、
通信コースが、お勧めです。
・通学時間がない
・時間に束縛されない
・自分のペースで学習できる。
などのメリットがあります。
ただし、周囲からの刺激が少ないので、学習意欲のキープは、
難しくなります。仕事をしながら、
なおかつ高いモチベーションがしっかりと保たれるよう、
自己管理が大切です。
学生、主婦向け学習法
学生や主婦は、実務経験のない事が多いので、まず基礎的な学習から始めます。
馴染みのない専門用語もたくさん出てくるので、日頃から金融、税金などについて、
新聞や書籍に目を通しておくと、学習に入りやすいですね。
また、経済、銀行、証券などは、実際に小口の商品を購入して、
ファイナンシャルプランナー業務に、直接関わってみるのも勉強になります。
窓口に出向いて、営業マンなどの話を聞いてみるのもいいかもしれません。
少しでも慣れていくと、学習のペースも早まって、効率よく進められます。
時間にゆとりがある場合は通学コースがお勧めです。
同じ志を持った仲間と学習意欲を刺激しあったり、
情報交換ができるからです。
また、わからない事は直接、講師に質問できるので、
その場ですぐ理解でき、しっかりと基礎固めができます。
上級に進むのであれば、なおさら基礎は重要です。
自分に合った学習方法を工夫し、楽しみながら勉強できるといいですね。
教育機関選択のポイント
全国にある認定教育機関には、それぞれ特徴があり、内容にも多少の違いがあるので、
事前によくリサーチし、自分の学習法方に合った機関を選ぶことが重要です。
ちなみに、厚生労働大臣指定の教育訓練施設で学ぶと、教育訓練給付金制度が利用できます。
受講料、入学金の最大４割相当額の給付が受けられます。
なお、この制度は、
・在職者で、受講開始日に雇用保険の被保険者期間が通算３年以上ある人
・退職後１年以内で、雇用保険加入機関が３年以上ある人
という規定がありますが、クリアできていれば利用できます。
たくさんの教育機関の中から、いかに自分に合った機関を見つけることは、
これから学習していく中で、大きなポイントになります。
それもふまえて、慎重に検討したいものですね。
可能であれば、実際の講座を見学してみるのもいいでしょう。
講師の教え方やクラスの雰囲気が、自分に合っているかどうか確認できます。
無料のガイダンスや聴講制度などを利用したり、現役受講生から直接話を聞くことも、
大いに参考になります。
どこにしようか迷ってしまったときは、
案内パンフレットや無料試聴テープなどの資料を集めて、
そこから、講座の種類、受講スケジュール、料金などを、
比較検討してみるのもいいでしょう。
そして、資格取得後のフォロー体制が整っているかを確認するのも大切です。
ノウハウの提供、会員同士の交流、最新情報提供などは、特にステップアップを
目指す人には重要なことです。
自分の一番合った教育機関を選びましょう。
級別学習法・３級
３級ＦＰ技能検定のための学習方法は、通信と独学があります。
試験内容や値段を考えると、テキストを使った独学がよいでしょう。
通信教育の無料資料を利用してみてはどうでしょう。
各会社の、無料とはいえ充実した講座内容をしっかり伝えるための、
充実した資料になっています。
たくさんの資料を見比べていくと、合格するための重要なポイントがだんだん分かってきます。
これらを利用して、自分なりの学習スケジュ−ルを組んだり、試験の内容を把握したり、
という方法がとれますね。
３級は独学でも習得できるレベルですし、
わざわざ高額なお金をかける必要はないでしょう。
３級ＦＰ技能検定のための学習方法は、通信と独学があります。
試験内容や値段を考えると、テキストを使った独学がよいでしょう。
通信教育の無料資料を利用してみてはどうでしょう。
各会社の、無料とはいえ充実した講座内容をしっかり伝えるための、
充実した資料になっています。
たくさんの資料を見比べていくと、合格するための重要なポイントがだんだん分かってきます。
これらを利用して、自分なりの学習スケジュ−ルを組んだり、試験の内容を把握したり、
という方法がとれますね。
３級は独学でも習得できるレベルですし、
わざわざ高額なお金をかける必要はないでしょう。
級別学習法・２級
２級ＦＰ技能検定のための学習方法は、通信と通学があります。
仲間と刺激し合いながら学習できる通学も魅力的ですが、
受講料が高額ですから、経済的には通信での学習がお得です。
最近の通信講座は、非常にクオリティが高くなってきているので、
通学と同じくらい質の高い講義を受けることができるようになっています。
カセットテープ、ビデオでも講座、
インターネットを使った講義も受けられます。
期間は平均で３ヶ月から６ヶ月程度です。
独学という方法もありますが、３級に比べると、
学習内容がレベルアップしているので、
ある程度、金融や経済、証券などの知識がある人は独学でも可能だと思われますが、
初学者には厳しいかもしれません。
級別学習法・１級
１級ＦＰ技能士の学習方法は、新しい資格なので、現在は金財ＦＰセンターの通信教育を
受講する方法と、出版教本を使っての、２つの学習方法があります。
金額に倍以上の開きがあるので、ある程度の知識や自信のある人は、
独学で学習した方が、経済的には節約できます。
ただし、レベルアップ度も高いですから、それなりの学習努力は必要です。
通信教育の場合、４ヶ月コースと８ヶ月コースが選べます。
自分に合った方法を選んで、無駄なく学習したいですね。
短期学習法その１
まず、過去問題を攻略することです。
基本的な知識は、資格スクールや機関の研修や授業を受けているはずですから、
プラスαで、徹底的に過去問題に取り組んでみましょう。
試験問題は、ほとんどが過去問題のアレンジですから、
試験に出る確率が高い、最適教材です。
過去問題を重点的に勉強すると効率よい学習ができると思います。
そうして、わからないところはテキストに戻ってみる、という方法が効果的ですね。
ただ、ファイナンシャルプランナーは常に新しい知識が必要とされますから、
あまり古い過去問題は使えません。せいぜい２年分くらいでしょう。
具体的な学習方法として、例えば４択で１つ選んだ場合。
正解を選んだとして、では他の３つは、どこが間違っているのかを学習してみるのです。
そうすれが１つの問題で４つの問題を解いたことになりますね。
また、解説もしっかり読んで理解しておきましょう。
過去問題から出題されるといっても、まったく同じ問題が出されるわけではありません。
角度や見方を変えて出題されても、内容がしっかり理解できていれば、
応用を利かせて解くことができるんです。
市販の新しいテキストを学習することも、もちろん大切ですが、
過去の傾向と対策をよく調べ、理解しておくことが、効率よい合格への近道となります。
短期学習法その２
参考までに、日曜日の日経新聞には、「ＳＵＮＤＡＹ ＮＩＫＫＥＩα」という紙面があり、
ファイナンシャルプランナーの勉強に役立つ情報が、たくさん掲載されています。
とくに「安心生活」「家計」「資産運用」「マネー入門」などは
目を通しておくとよいでしょう。
新聞に載っている記事は最新情報で、試験問題に使用される確率が非常に高いのです。
また、テキストや過去問題で覚えた内容を、整理、再構築するのにも役立ちます。
他の新聞の経済面、金融関連記事も、普段から熟読しておくことも、おすすめします。
常日頃から、最新情報を入手する癖をてけておくと、実際にファイナンシャルプランナー業務を
始めると、とても役に立ちます。
学習効率アップ法
ファイナンシャルプランナーの学習において、限られた時間の有効利用、
効率の良い方法を心がけましょう。
時間の有効利用については、暗記用のカードを作り、
空き時間を使って参照するのも効果的です。
カードやファイルを項目ごとに分けるなど、上手に整理するといいですね。
効率に関しては、過去の試験問題に取り組んでみる、という方法もあります。
出題傾向が把握できたり、自分の弱点を克服することができるからです。
こうした活用が習慣化し、自分なりの方法が見つけられると、
無駄なく無理なく、学習を続けていけると思います。
合格までの学習スケジュール
人によって、目指す資格や通信・通学・独学などの違いがあっても、
学習をスタートするにあたって、それぞれのレベルで何をすべきかを
最初に把握しておくと、スムーズに進められます。
学習効率を高める方法としては、まず最初に、ファイナンシャルプランナー業務の
全体を理解することです。
そこから細部の学習に入っていくと、理解しやすいでしょう。
３つの段階分けをして考えてみましょう。
基礎段階では、ファイナンシャルプランナー業務の全体を理解し、
並行して出てくる、金融、税務、不動産などの各分野の専門用語も学習しましょう。
そうすることで、よりスムーズに進められますね。
応用段階では、基礎で学んだものが、どれくらい理解できているかを把握するために、
演習問題、試験問題、過去問題に取り組んでみましょう。
分からないところがあれば、もう１度基礎に戻って、わかるまで反復学習することで、
完全に理解できるレベルまで達します。
まとめ段階では、総合的な復習と理解不十分箇所の克服をしましょう。
模試やセミナーを上手に使ってみるのもいいですね。
後々切羽詰って、満足に学習できなかったと、後悔しないために、
試験日から逆算して、学習スケジュール計画をきちんと立てることが大切です。
