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ファイナンシャルプランナーの金融資産運用
金融資産運用設計は、リスクと保険、不動産運用設計と並ぶ３本柱の１つです。
大きく分類すると、貯蓄計画、投資対策、保険対策、税金対策、相続・経営上の問題解決があり、
これらを全体的に関連付け、分析をします。
金融資産運用設計は、経済の変化や金融制度、税制の改正などに応じて、
ファイナンシャルプランナーであっても、
ポートフォリオ（有価証券一覧表）の修正をするケースもあります。
しかしあくまでもライフプランをベースにしたアドバイスを行えばいいので、
投資に偏る必要はありません。
ただ、金融全体の仕組みや動向以外にも、商品の種類や特徴まで、
幅広い知識が求められます。
金融資産運用 課目の特徴と学習ポイント
金融資産運用設計では、まず最初に、経済金融政策や景気動向、金融マーケットの仕組み、
金利や変動要因について学びます。
次に、各種金融商品である、預貯金、債券、信託、株式、投資信託、金融派生商品、
について学習します。
次に、運用のためのノウハウである、ポートフォリオ(有価証券一覧表）理論について学習します。
ここでのポートフォリオとは、リスク軽減を目的に、複数の金融商品を組み合わせ、
資産を分散して投資、運用することを意味します。
リスク回避をして資産を適切に運用するために、
債券利回りの意味や計算法、投資信託運用法などの知識が大切になり、
それぞれの課税の仕組みも正確にしっておく必要があります。
