ファイナンシャルプランナー資格試験とその仕事
ファイナンシャルプランナーを目指して、猛勉強中の管理人が、試験のコツや資格情報などを自分の記録の意味も込めて情報発信中！ファイナンシャルプランナー関連総合情報サイト
HOME >> ファイナンシャルプランナーの収入
コミッション収入
１、不動産からのコミッション収入
ファイナンシャルプランナーが紹介した不動産会社から、
顧客が商品を購入した場合、紹介手数料が受け取れます。
また、ファイナンシャルプランナー自身が、宅地建物取引業者の資格を持っている場合は、
不動産の仲介もできるので、仲介手数料が受け取れます。
顧客を建築業者に紹介した場合は、建物代金の０．５〜１％の
コミッション収入が得られます。
ただし、この場合は、あらかじめ不動産業者や建設会社との
業務契約を交わしておきます。
確かに、紹介手数料や仲介手数料を受け取ることはできますが、
それが目的にならないように、気をつけましょう。
あくまでも、顧客のためのファイナンシャルプランナーなのですから、
顧客にとって、最良の商品を提案しなければいけません。
２、保険によるコミッション収入
ファイナンシャルプランナーが代理店となり保険を販売すると、募集手数料が得られます。
また、紹介代理店になれば、紹介手数料が得られます。
ただし、生命保険代理店の場合、１つの代理店で、２社以上の保険募集はできないので、
販売できるのは１社の保険だけです。
保険は種類も豊富で、付加価値も複雑になっています。
最新情報の入手を心がけながら、顧客第一に考えましょう。
報酬の設定
独立系ファイナンシャルプランナーの報酬は
「フィー収入」と「コミッション収入」
に分類されます。
フィー収入とは、
顧客から直接得る収入のこと。
コミッション収入とは、
ファイナンシャルプランナーが立てたプランにより、
顧客が不動産や保険商品を購入したとき、
不動産会社や保険会社から受け取る、手数料・紹介料のこと。
ちなみに、
アメリカの独立系ファイナンシャルプランナーの収入の７割がコミッション収入です。
そして日本のコミッション収入は、不動産と保険商品に限られてしまう為、
ほとんどがフィー収入となっています。
いずれにしても、ファイナンシャルプランナーとして、顧客第一に考え、
目先の金額にとらわれないようにしましょう。
顧客にとって、最良のプランニングができているか、最適であるかを見極め、
フィー収入は後からついてくる、くらいの感覚でいた方がいいですね。
プランニング・フィー
プランの作成料をプランニング・フィーといいます。
現在ではまだ料金の決め方に統一基準は無く、
プランにかかる手間や難易度、顧客からの利益、
などから、決められる場合が多くなっています。
１、時間×単価 プラン作成時間×１時間当たりの単価
２、メニュー方式 資産運用・相続対策・老後資金運用、などのメニューごとに設定
３、会費方式 年会費を決め、その金額の範囲内でサービスを行う
４、プランの効果 顧客の資産の何割、またはプラン作成による効果の何割
ただし、これらの料金方式は、一種類だけに決めず、プランによって使い分けなどもします。
時間や料金が、どれだけかかるかを、あらかじめ顧客に提示しておくのが
親切ですし、後々トラブルになりにくいです。
ファイナンシャルプランナーにとって顧客からフィーがいただけることは、
ありがたいことです。
だからこそ、顧客に心から満足してもらえるプランニングをしなければいけません。
顧客にとっての最良最適のプランニングをしてこそ、得られるフィーなのです。
